Gli ETF tematici stanno guadagnando popolarità nel mondo degli investimenti, offrendo agli investitori un modo innovativo di accedere a temi di investimento specifici e tendenze future. In questo articolo, esploreremo cosa rende gli ETF tematici un’opzione di investimento unica e come possono arricchire il tuo portafoglio.

COSA SONO GLI ETF TEMATICI?

Un ETF tematico è un tipo di fondo negoziato in borsa che investe in aziende che operano in settori specifici o tendenze di mercato.

Questi fondi offrono un’esposizione concentrata a temi come la tecnologia, l’energia rinnovabile, l’intelligenza artificiale, la sanità, e molto altro.

PERCHÉ GLI ETF TEMATICI STANNO CRESCENDO IN POPOLARITÀ?

• Esposizione Mirata: Gli ETF tematici permettono agli investitori di puntare su settori o tendenze specifiche che credono cresceranno nel futuro.
• Diversificazione: Offrono un modo per diversificare un portafoglio, riducendo la dipendenza da singoli settori.
• Accessibilità: Sono facilmente acquistabili tramite le principali piattaforme di trading, rendendo semplice per gli investitori avere accesso a mercati o tendenze altrimenti difficili da raggiungere.

ETF TEMATICI: CONVIENE INVESTIRCI?  

Puntare su di un determinato tema non è assolutamente vietato, ma come al solito è opportuno assicurarsi che l’allocazione complessiva del nostro portafoglio sia equilibrata in termini di diversificazione e soprattutto che corrisponda a nostri obiettivi finanziari e alla nostra propensione al rischio.

Proprio per queste ragioni, di seguito riportiamo le principali riflessioni da compiere prima di acquistare un ETF tematico:

• VITA UTILE ETF TEMATICI: Quasi l’80% degli ETF tematici lanciati in Europa prima del 2012 hanno chiuso. Questo dato non cambia di molto la % anche per i nostri amici americani. Vero è che il passato non è testimonianza certa del futuro, tuttavia ci deve far riflettere attentamente per cercare di prendere decisioni più razionali e consapevoli possibile. Fatto sta che, molti ETF tematici spariscono dopo pochi anni dal loro lancio;
• TEMPISMO D’INVESTIMENTO: Il pericolo tipico di un ETF tematico è quello di vedere il lancio di un fondo tematico all’apice del ciclo del tema prescelto, con gli investitori che ci si precipitano ad acquistarlo facendo salire ancora le valutazioni per un breve lasso di tempo, per poi uscire in massa una volta che l’interesse si è sgonfiato costringendo il fondo a chiudere. Molto spesso, infatti, gli emittenti dei fondi d’investimento intercettano il forte hype attorno ad uno specifico tema (es. criptovalute) da parte dei media e degli stakeholders, decidono quindi di creare un ETF proprio su quello specifico tema d’appeal. Tuttavia, il momento in cui l’emittente rilascia l’ETF sul mercato è già troppo tardi, in quanto il trend è già passato o per lo meno ha già fatto registrare le sue migliori performance.
• BASSA DIVERSIFICAZIONE: Altro punto molto importante da sottolineare quando si parla di ETF tematici è senza dubbio l’aspetto diversificazione. È necessario sapere come, ad esempio, investendo i tuoi soldi in un ETF globale stai investendo in un paniere di circa 1400-1500 aziende selezionate in aree geografiche e settori di business differenti (massima diversificazione). Tuttavia, quando si investe in un ETF tematico, proprio per sua natura, investirà in un numero ridotto di aziende concentrate probabilmente in poche aree del mondo. Gli ETF tematici, infatti, hanno una media di 50-70 aziende comprese nel proprio paniere, notevolmente meno rispetto alle 1400 dell’ETF globale. Questo elemento però ha un forte impatto nella diversificazione che presenta l’ETF e quindi anche nel rischio maggiore che noi investitori dovremmo subire per rincorrere un trend. Gli ETF tematici sono i meni diversificati tra tutte le tipologie di ETF presenti ad oggi sul mercato;
• COSTI MAGGIORI: Gli ETF tematici presentano dei costi medi annui (TER) più elevati rispetto a qualsiasi altra tipologia di ETF (es. broad-index ETF o Sector ETF), basti pensare che un ETF che replica lo S&P500 può essere trovato ad un TER dello 0,07% mentre un ETF tematico in media ha un costo che si aggira tra lo 0,4% fino ad arrivare all’1% annuo in alcuni casi.

CONCLUSIONI 

Certamente qualcuno dei lettori di questo blog storcerà il naso convinto che il tema da lui scelto è quello che dominerà la scena nei prossimi anni.

Nessuno può affermare il contrario, ma neanche che sia davvero così. Esiste sempre l’evento di coda quando si trattano delle statistiche. Tuttavia, se si opera nei mercati in modo consapevole e prudente è preferibile stare nella zona delle maggiori probabilità di successo. 

Se il tuo piano di investimento ha degli obiettivi realistici, lascia stare il rumore tematico che circonda oggi il mondo degli investimenti in ETF e concentrati invece su quello che il mercato potrà offrirti alle migliori condizioni di costo e diversificazione del rischio possibile.

Battere il mercato riesce a Warren Buffett e pochi altri, per tutti gli altri comuni mortali ottenere il rendimento medio di mercato è già un ottimo traguardo.

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