Davide Rattacaso

Main Menu

  • Home
  • Chi sono
  • Finanza
    • Fintech
    • Trading
    • Blockchain – NFT – Cryptovalute
    • Finanza agevolata
    • Mondo bancario
    • Mondo assicurativo
  • Gestione di impresa
  • Fisco e Contabilità
  • Crescita personale

Davide Rattacaso

Davide Rattacaso

  • Home
  • Chi sono
  • Finanza
    • Fintech
    • Trading
    • Blockchain – NFT – Cryptovalute
    • Finanza agevolata
    • Mondo bancario
    • Mondo assicurativo
  • Gestione di impresa
  • Fisco e Contabilità
  • Crescita personale
AltroBlog
Home›Altro›Riconoscere uno schema Ponzi: Le caratteristiche più comuni di una truffa finanziaria.

Riconoscere uno schema Ponzi: Le caratteristiche più comuni di una truffa finanziaria.

By Davide Rattacaso
27 Maggio 2022
7
Condividi:

É uno schema Ponzi!!

Spesso mi trovo ad utilizzare questa affermazione in risposta alle numerose richieste di valutazione di nuovi modelli di business operanti sul mercato.

Ma di cosa parliamo nello specifico? Scopriamolo insieme.

UN PO DI STORIA

Carlo Ponzi, l’ideatore dello schema truffaldino che porta il suo nome, nacque nel 1882 ed è universalmente considerato uno dei più grandi truffatori della storia americana.

Divenne famigerato per avere applicato una truffa su larga scala nei confronti delle comunità di immigrati prima e poi in tutta la nazione, tentando di servirsi a suo vantaggio della differenza di valore, tra un Paese e l’altro, dei buoni postali di risposta internazionale.

Ponzi non fu il primo a usare questa tecnica, ma ebbe tanto successo da legarvi il suo nome.

Con la sua truffa coinvolse infatti 40 000 persone e, partendo dalla modica cifra di due dollari, arrivò a raccoglierne oltre 15 milioni.

COME FUNZIONA LO SCHEMA PONZI

Lo schema Ponzi è un modello economico di vendita truffaldino che promette forti guadagni ai primi “investitori”, a discapito dei successivi, a loro volta vittime della truffa.

Lo schema può essere descritto in diversi step, scopriamoli insieme.

  • Promettere guadagni elevati. La prima fase dello schema Ponzi riguarda l’avvicinamento della vittima. A questa viene proposto un investimento dai grandi guadagni con rendimenti più alti rispetto ai tassi di mercato. Il tutto nel più breve tempo possibile.
  • Ottenere la fiducia. Il secondo step riguarda la fiducia della vittima. Il truffatore restituirà ad essa parte della somma inizialmente investita, ma solo per dare parvenza di efficacia del sistema. Il cliente, o meglio, la vittima crederà che il sistema stia funzionando e da qui sarà più semplice per il truffatore continuare con gli step successivi. Esempio: restituisco quanto pattuito, anche attingendo ai fondi dei nuovi investitori, così facendo mi guadagno la fiducia della vittima che vedendosi ripagata inizierà a fidarsi di me e a fornirmi nuovo denaro.
  • Estendere la rete di vittime. Passo successivo dello schema Ponzi sarà l’estensione della rete di potenziali clienti/vittime. Più l’efficacia dell’investimento sarà nota più altre vittime cadranno nella truffa dello schema Ponzi.

La spirale truffaldina dello schema Ponzi avrà termine solo quando le richieste di rimborso saranno così elevate da superare gli introiti derivanti dalla truffa di altre vittime.

Come si può immaginare, il meccanismo funziona bene all’inizio e finché ci sarà un flusso continuo e numeroso di investitori, ma prima o poi dovrà interrompersi a scapito della folla degli ultimi, i quali, si troveranno a perdere l’intero capitale.

Ricordiamoci sempre che:

– Non esistono guadagni facili;

– In finanza, il profitto è strettamente correlato al grado di rischio;

– Esiste sempre una chiave di lettura, diversa, a tutto!

Qualora questa pubblicazione ti sia risultata utile e gradita, per rimanere sempre aggiornato iscriviti gratuitamente alla newsletter settimanale oppure seguici sui social network (facebook ).

Prec.

Metaverso – Il Futuro è più vicino ...

Succ.

Incentivi.gov.it – Il motore di ricerca gratuito ...

0
Shares
  • 0
  • 0

Articoli correlati Consigliati

  • BlogMondo bancario

    Il consolidamento debiti – Tutto quello che devi sapere

    28 Maggio 2019
    By Davide Rattacaso
  • BlogCrescita personale

    L’importanza del significato che diamo agli eventi – Cosa realmente riusciamo a controllare?

    6 Marzo 2019
    By Davide Rattacaso
  • Blockchain - NFT - CryptovaluteBlog

    Come Mettere al Sicuro le Proprie Criptovalute: Guida alla Sicurezza delle Crypto

    20 Febbraio 2023
    By Davide Rattacaso
  • BlogFinanza agevolata

    Il cumulo delle agevolazioni e la verifica dei limiti di legge

    17 Settembre 2021
    By Davide Rattacaso
  • BlogMondo assicurativoMondo bancario

    Investire in obbligazioni è sicuro? – Quello che i “consulenti” non dicono!

    6 Maggio 2019
    By Davide Rattacaso
  • BlogFinanza agevolata

    Bando Mise – Digital trasformation

    19 Ottobre 2020
    By Davide Rattacaso

7 comments

  1. Mr Mike 30 Maggio, 2022 at 13:16 Rispondi

    Ciao,
    Sono il prestito finanziario del signor Mike Church, un prestatore di prestiti legittimo, diamo prestiti
    a prestito personale, mutuo per la casa, prestiti per l’acquisto di un’auto, prestito studentesco, debito
    prestito di consolidamento, prestito chirografario, prestiti di capitale di rischio e imprese a
    investire e risolvere problemi finanziari, ecc… i nostri prestiti facilmente e condividere
    capitale di 150 milioni di euro, prevede prestiti privati a breve e lungo termine,
    un termine che va da € 500 a € 100 milioni di euro per tutte le persone serie,
    affidabile, e integra vuole fare un prestito. Il mio tasso di interesse del 2%, se
    sei interessato alla nostra offerta di prestito, contattaci all’indirizzo e-mail a
    Nome: Mr Mike
    Email: agborloanfirm@gmail.com o numero WhatsApp mobile, +393510682950 Oppure +16506902026

  2. private loan 13 Luglio, 2022 at 15:37 Rispondi

    Good day. I am a private loan lender that gives out both business and personal loans to individual at a low interest rate of 2% no matter your location. If you are interested Contact me (Whats App) number:+917310847059 sumitihomelend@gmail.com Mr. Sumiti

  3. Kostüm oyunu pics Afrikalı images 16 Settembre, 2022 at 01:36 Rispondi

    Seksi hatun sert sikiş pornoları izle. By sikilen 4 ay önce 23
    İzlenme Paylaş. Yaşlı kadınla arkadan sikiş sikiş pozisyonları göster Seksi hatun sert sikiş pornoları izle youporn free gizli cekim
    turk bakire kızların sex hayatı.

  4. Marta 3 Ottobre, 2022 at 11:21 Rispondi

    Testimonianza
    credito ricevuto a: (viniciopizza716@gmail.com) Whatsapp: +393509125503

    Incredibile ma vero. Ho appena ricevuto il mio prestito questa mattina sul mio conto grazie al signor VINICIO PIZZA. Sono molto felice. Tu che hai bisogno di un prestito non cercare oltre. Contatta il Sig. VINICIO PIZZA. Ti riempirà di gioia. Ecco il suo indirizzo email

    E-mail: (viniciopizza716@gmail.com)

    Whatsapp: +393509125503

  5. Annette Mylan 1 Febbraio, 2023 at 16:05 Rispondi

    I am very happy, I am here to share my testimonies with the general public about what this man called Dr Adodo has just done for me , this man has just brought back my lost Ex husband to me with his great spell, i was married to this man called Steven we were together for a long time and we loved our self’s but when i was unable to give he a child for 2 years he left me and told me he can’t continue anymore then i was now looking for ways to get him back until a friend of mine told me about this man and gave his contact email (dradodojattotemple@yahoo.com) then you won’t believe this when i contacted this man on my problems he prepared this spell cast and bring my lost husband back, and after a month i miss my month and go for a test and the result stated am pregnant am happy today am a mother of a baby girl, thank you once again the great Dr Adodo for what you have done for me, if you are out there passing through this same kind of problems you can contact he today on his mail ( dradodojattotemple@yahoo.com) on his Whatspp +18144484537 and he will also help you as well

  6. save time and money with GPT cash 12 Marzo, 2023 at 15:23 Rispondi

    Hi there, yes this post is actually pleasant and I
    have learned lot of things from it about blogging.
    thanks.

  7. Jeannie 2 Aprile, 2023 at 16:05 Rispondi

    Aw, this was a really nice post. Taking the time and actual effort to produce a superb article… but what can I say… I procrastinate a whole lot and never seem
    to get nearly anything done.

Lascia un commento Annulla risposta

Potrebbe interessarti..

  • BlogFinanza agevolata

    Incentivi.gov.it – Il motore di ricerca gratuito sulla finanza agevolata

  • BlogFisco e Contabilità

    Nucleo familiare e Stato di famiglia – Differenze ed usi diversi

  • BlogMondo bancario

    Assegno bancario e circolare – Conosci le differenze?

logo Aief

logo Assocontroller
Trustpilot
  • Popolari

  • Commenti

  • Il mondo del neuromarketing – Come le nostre decisioni vengono influenzate ogni giorno.

    By Davide Rattacaso
    10 Aprile 2019
  • Il finanziamento per l’acquisto di un’auto: meglio in concessionaria o in finanziaria?

    By Davide Rattacaso
    1 Giugno 2019
  • Il social lending – Il prestito senza Banca

    By Davide Rattacaso
    14 Luglio 2018
  • Carta Nazionale Giovani – Cosa aspetti ad attivarla?

    By Davide Rattacaso
    5 Marzo 2022
  • Come aprire un’attività commerciale – Questa giungla chiamata burocrazia!

    By Davide Rattacaso
    17 Aprile 2019
  • Kristina Roy
    on
    3 Giugno 2023

    Il mondo del neuromarketing – Come le nostre decisioni vengono influenzate ogni giorno.

    It feels really good ...
  • situs slot gacor deposit pulsa tanpa potongan
    on
    3 Giugno 2023

    Come aprire un’attività commerciale – Questa giungla chiamata burocrazia!

    Write more, thats all ...
  • Loyle carner
    on
    3 Giugno 2023

    Il mondo del neuromarketing – Come le nostre decisioni vengono influenzate ogni giorno.

    HOW TO TRACK DOWN ...
  • 대출
    on
    2 Giugno 2023

    Il mondo del neuromarketing – Come le nostre decisioni vengono influenzate ogni giorno.

    They can also vary ...
  • gomesse
    on
    2 Giugno 2023

    L’importanza della pianificazione finanziaria familiare

    Ciao Il vostro credito serio ...

Facebook

Newsletter

Davide Rattacaso

Il Blog ha l’obiettivo di informarti e tenerti sempre aggiornato sulle novità del settore finanziario, della gestione di impresa e della crescita personale; offrirti la possibilità di poter condividere idee ed opinioni in modo da accompagnarti verso una consapevolezza più solida.

Seguimi

  • Recenti

  • Certificate: come diversificare il tuo portafoglio di investimenti

    By Davide Rattacaso
    4 Maggio 2023
  • L’AI entra in ufficio: tutto quello che c’è da sapere su Microsoft 365 Copilot

    By Davide Rattacaso
    19 Marzo 2023
  • GPT-4 vs GPT-3: le principali differenze tra i due modelli di intelligenza artificiale

    By Davide Rattacaso
    19 Marzo 2023
  • Home
  • Chi sono
  • Privacy Policy
  • Cookie Policy
  • Disclaimer
Copyright © 2022 Davide Rattacaso. All rights reserved.